นิวยอร์กปรับ Paxos 48.5 ล้านดอลลาร์ เหตุบกพร่องด้านกฎระเบียบที่เชื่อมโยงกับ Binance

กรมบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก (NYDFS) ได้สั่งปรับ Paxos เป็นจำนวนเงิน 48.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการบังคับใช้กฎหมายต่อผู้ออกเหรียญ Stablecoin รายนี้ ตามประกาศเมื่อวันที่ 7 สิงหาคม การระงับข้อพิพาทนี้รวมถึงค่าปรับทางแพ่ง 26.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และกำหนดให้ Paxos ใช้จ่ายเงินเพิ่มเติมอีก 22 ล้านดอลลาร์สหรัฐในระยะเวลาสามปีเพื่อเสริมสร้างระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ตามที่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระบุ การดำเนินการนี้เกิดขึ้นตามมาจากการสอบสวนในวงกว้างเกี่ยวกับการละเมิดการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Paxos ที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และกระบวนการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของลูกค้า

ความสัมพันธ์ของ Paxos กับ Binance ดึงดูดความสนใจ การบังคับใช้กฎหมายมุ่งเน้นไปที่ความสัมพันธ์ของ Paxos กับ Binance ซึ่งเป็นตลาดซื้อขายคริปโตที่ใหญ่ที่สุดตามปริมาณการซื้อขาย ตามที่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระบุ Paxos เริ่มออกเหรียญ Stablecoin Binance USD (BUSD) โดยร่วมมือกับตลาดซื้อขายแห่งนี้ อย่างไรก็ตาม บริษัทล้มเหลวในการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของแพลตฟอร์มการซื้อขายอย่างเพียงพอ ซึ่งละเมิดข้อตกลงปี 2020 กับ NYDFS การขาดการกำกับดูแลนี้ถูกเปิดเผยระหว่างการตรวจสอบธุรกรรมของ Binance ที่ดำเนินการระหว่างปี 2017 ถึง 2022 การตรวจสอบพบว่าธุรกรรมมูลค่า 1.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐเชื่อมโยงกับผู้กระทำผิดกฎหมายหรือหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตรโดยสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศแห่งสหรัฐอเมริกา (OFAC) ด้วยเหตุนี้ NYDFS จึงสั่งให้ Paxos ยุติการออก BUSD ในเดือนกุมภาพันธ์ 2023 คำสั่งนี้ยุติความร่วมมือระหว่าง Paxos กับ Binance อย่างมีประสิทธิภาพ และนำไปสู่การทยอยเลิกใช้ BUSD จากตลาด

นอกเหนือจากประเด็นปัญหาเกี่ยวกับ Binance แล้ว NYDFS ยังเน้นย้ำถึงปัญหาเชิงระบบในวงกว้างภายในโครงการการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Paxos ซึ่งรวมถึงโปรโตคอล Know-Your-Customer (KYC) ที่อ่อนแอและการตอบสนองที่ล่าช้าต่อการสอบถามของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย นอกจากนี้ ระบบการตรวจสอบธุรกรรมด้วยตนเองที่ล้าสมัยยังไม่สามารถตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยที่มีการประสานงานกันและการฟอกเงินที่ชัดเจน การสอบสวนยังระบุเพิ่มเติมว่า Paxos ขาดนโยบายภายในเพื่อกำหนดเวลาในการเริ่มต้นการสอบสวนหลังจากได้รับการร้องขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย การกำกับดูแลนี้จำกัดความสามารถของบริษัทในการระบุและตอบสนองต่อพฤติกรรมที่มีความเสี่ยงสูงได้อย่างทันท่วงที

แนวโน้มการบังคับใช้กฎหมายคริปโตของนิวยอร์ก การดำเนินการนี้เป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มที่กว้างขึ้นในแนวทางการกำกับดูแลอุตสาหกรรมคริปโตของนิวยอร์ก ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา NYDFS ได้ดำเนินการบังคับใช้กฎหมายกับบริษัทต่างๆ รวมถึง Robinhood, Block Inc.

(ผู้ดำเนินการ Cash App) และ Genesis ที่ล้มละลายไปแล้ว Adrienne Harris ผู้กำกับดูแล ได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการบังคับใช้กฎหมายเหล่านี้ ยืนยันถึงความมุ่งมั่นของหน่วยงานในการปกป้องตลาดการเงินและผู้บริโภค เธอกล่าวว่า “กรมบริการทางการเงินเป็นผู้นำประเทศในการกำกับดูแลอุตสาหกรรมสกุลเงินเสมือน ปกป้องผู้บริโภคและตลาดผ่านการตรวจสอบ การกำกับดูแล และหากจำเป็น การบังคับใช้กฎหมาย”

โพสต์นี้ “นิวยอร์กปรับ Paxos 48.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากการละเมิดการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เชื่อมโยงกับ Binance”